По наблюдениям портала Zagorodna.com, тема происхождения средств при покупке недвижимости становится все более важной, поскольку риелторы, нотариусы, банки и другие участники сделок входят в систему финансового мониторинга.
По словам депутата, в ее личном опыте риелторы не спрашивали покупателей об источнике средств на приобретение жилья.
Она считает, что это может свидетельствовать о недостаточной эффективности контроля в сфере недвижимости.
Риелторы принадлежат субъектам первичного финансового мониторинга и в отдельных случаях должны оценивать риски операций и клиентов.
В частности, речь идет о соглашениях, которые могут иметь признаки легализации средств, полученных незаконным путем.
В то же время сама депутат не привела конкретных примеров соглашений, где риелторы нарушили требования финмониторинга.
Василевская-Смаглюк также обратила внимание на случаи, когда дорогостоящие объекты недвижимости могут оформляться не на фактических собственников, а на других лиц.
По ее мнению, это создает дополнительные риски для системы контроля происхождения активов.
Отдельно она сравнила работу финмониторинга в разных областях.
По ее оценке, в банковском секторе контроль более жесткий, в то время как у недвижимости остаются более слабые места.
Вывод
Вопрос финансового мониторинга на рынке недвижимости может стать более важным для покупателей, продавцов и посредников. Для риелторов это означает не только сопровождение сделки, но и выполнение предусмотренных законом процедур проверки клиентов в случаях, когда такая проверка обязательна.
Следите за новостями рынка недвижимости на Zagorodna.com и подписывайтесь на наш Telegram-канал.
Комментарии