За спостереженнями порталу Zagorodna.com, тема походження коштів при купівлі нерухомості стає дедалі важливішою, оскільки рієлтори, нотаріуси, банки та інші учасники угод входять до системи фінансового моніторингу.
За словами депутатки, у її особистому досвіді рієлтори не запитували покупців про джерело коштів на придбання житла.
Вона вважає, що це може свідчити про недостатню ефективність контролю у сфері нерухомості.
Рієлтори належать до суб’єктів первинного фінансового моніторингу і в окремих випадках мають оцінювати ризики операцій та клієнтів.
Йдеться, зокрема, про угоди, які можуть мати ознаки легалізації коштів, отриманих незаконним шляхом.
Водночас сама депутатка не навела конкретних прикладів угод, де рієлтори порушили вимоги фінмоніторингу.
Василевська-Смаглюк також звернула увагу на випадки, коли дорогі об’єкти нерухомості можуть оформлюватися не на фактичних власників, а на інших осіб.
На її думку, це створює додаткові ризики для системи контролю за походженням активів.
Окремо вона порівняла роботу фінмоніторингу у різних сферах.
За її оцінкою, у банківському секторі контроль є жорсткішим, тоді як у нерухомості залишаються слабші місця.
Висновок
Питання фінансового моніторингу на ринку нерухомості може стати важливішим для покупців, продавців та посередників. Для рієлторів це означає не лише супровід угоди, а й виконання передбачених законом процедур перевірки клієнтів у випадках, коли така перевірка є обов’язковою.
Слідкуйте за новинами ринку нерухомості на Zagorodna.com та підписуйтесь на наш Telegram-канал.
Коментарі