Причин этому несколько. Во-первых, у инвестора остается право собственности на сам актив. Не всегда, но при классических инструментах, которые рассматривались в рамках инвестиционных дебатов на YouTube-канале Monitor.Estate, в большинстве своем так. Во-вторых, наличие пассивного дохода посредством аренды актива и работы управляющей компании. В-третьих, понятен механизм входа в инвестицию с небольшой суммой денег. 25 октября участники дебатов доказывали перспективность и доходность двух ниш для инвестирования: гостиничный бизнес или земля сельскохозяйственного назначения.
Инвестирование в гостиничный бизнес
На сегодняшний день есть два способа такого инвестирования. Покупка апартаментов в отеле, то есть отдельного номера, которым управляет управляющая компания. Или приобрести пай в потребительском обществе, управляющем гостиницей и распределяющей прибыль между инвесторами в зависимости от их вклада. Юлия Боднар, инвестиционный консультант Ribas Invest сообщила, что инвестирование в гостиничный бизнес возможно от $10 тыс. Покупая отдельные апартаменты, стоимость будет составлять от $40 тыс.
Преимущества инвестирования в гостиничный бизнес:
- наличие разветвленной сети гостиниц, работающих на любой вкус гостя;
- возможность дохода как по аренде, так и по продаже актива в будущем;
- апартаменты полностью готовы к заселению как самого инвестора, так и гостей;
- доходность от 8% годовых;
- при средней загруженности гостиниц более 55% по году увеличена доходность для инвестора.
Недостатки инвестирования в гостиничный бизнес:
- отсутствие контроля за застройщиками гостиниц со стороны инвестора;
- сезонность гостиничного бизнеса в курортной местности;
- увеличен процент налога при продаже коммерческой недвижимости.
Инвестируя в гостиничную недвижимость, следует помнить о сезонности загрузки номеров. Но даже при 55% управляющая компания Ribas Hotels Group прогнозирует доходность от 8%, это очень хорошо. К примеру, в Варшаве (Польша) один из апарт-отелей по загруженности 77% моя доходность до 8% после первого года работы. Поэтому, если демографический показатель и ход войны изменится в пользу Украины за следующие несколько лет, то инвесторы могут ожидать повышенного процента доходности, но я бы не советовал на это сильно рассчитывать, поскольку в гостиничном бизнесе есть много факторов, которые могут повлиять на приток туристов. и заселение номеров.
Инвестирование в землю сельскохозяйственного назначения
Александр Черный, соучредитель «Земинвест» (сервиса инвестирования в землю), считает, что главным преимуществом инвестирования в объекты доходной недвижимости является самая низкая цена покупки актива, то есть земли. К примеру, в ряде европейских стран после открытия рынка земли цены на землю выросли в 5-6 раз. В настоящее время земля является единственным инструментом инвестирования с такими показателями капитализации объекта.
Преимущества инвестирования в с/х землю:
- земля – это ограниченный актив;
- 80% с/х продукции направляется на экспорт;
- ожидание повышения цены от 1,8 раза в ближайшие годы;
- право собственности после покупки актива
Недостатки инвестирования в с/х землю:
- Блокировка морских портов, что существенно снижает экспорт с/х продукции, составляющей основную доходную часть арендаторов земли.
- Высокие расходы на нотариальные услуги из-за «специфического» целевого назначения.
- Отсутствует предыдущий опыт. Не с чем сравнить.
Инвестировать в землю можно как самостоятельно, так и с помощью управляющей компании. Безусловно, они за свою работу попросят комиссию, однако первые несколько лет гарантируют доходность не ниже 8 годовых.
Краткие итоги
Инвестирование в доходную недвижимость может принести ожидаемый доход инвестору, однако следует помнить о долгосрочной перспективе таких инвестиций. Не следует «играть» с активами, покупая и продавая их в течение нескольких лет после инвестиций. Ведь расходы на приобретение первого года и налоги с продаж могут нивелировать все финансовые планы инвесторов. Но из хорошего — в любой неопределенной ситуации инвестор останется с правом частной собственности, то есть с физическим активом, которым рано или поздно он сможет распорядиться.
Перед инвестированием в гостиничный бизнес или землю я бы рекомендовал также изучить операторов рынка, которые будут заниматься активами инвесторов. Потому что, повторюсь, договоры будут заключаться как минимум на 5-7 лет.
Хотите получать актуальные новости о рынке недвижимости первыми?
Подписывайтесь на наш Telegram-канал!
Комментарии