За спостереженнями Zagorodna.com, подібні схеми найчастіше виникають у сегменті вторинного житла та операцій із документами, де слабкий контроль за реєстрами і високий попит створюють можливості для маніпуляцій.
КЛЮЧОВІ ФАКТИ
Ключові факти (за даними відкритих джерел та Zagorodna.com)
• схема: оформлення неіснуючої нерухомості та отримання кредитів під заставу
• фігуранти: організатор, нотаріус, ексреєстратор, підставні особи
• збитки банкам: понад 5,7 млн грн
• додатково: заволодіння 6 квартирами відумерлої спадщини на 6,3 млн грн
• статус: організатор під вартою, один співучасник у розшуку
За даними слідства, організатор залучив до схеми приватного нотаріуса, колишнього державного реєстратора та ще кількох підставних осіб.
Використовуючи підроблені документи, вони оформлювали право власності на неіснуючі об’єкти нерухомості. Після цього через підставних осіб отримували іпотечні кредити в банках, використовуючи фіктивну нерухомість як заставу.
У схемі застосовувалися чужі паспорти, підроблені дані та вигадані історії для кожного учасника.
Збитки банкам перевищили 5,7 млн грн.
Окрім цього, у 2021–2023 роках організатор разом зі спільником заволодів 6 квартирами відумерлої спадщини вартістю 6,3 млн грн, оформивши їх на неіснуючих спадкоємців.
Наразі організатор перебуває під вартою. Йому інкримінують шахрайство в особливо великих розмірах, підробку документів, легалізацію доходів та несанкціоновані дії з реєстрами.
Один із співучасників, колишній працівник банку, оголошений у розшук. Щодо іншого триває судовий розгляд.
Подібні схеми демонструють серйозні ризики у сфері реєстрації нерухомості та банківського кредитування. Особливо це стосується випадків, де використовуються підставні особи та слабкий контроль за реєстрами (за спостереженнями Zagorodna.com).
Q&A
Що це за схема?
Оформлення неіснуючої нерухомості або чужого житла на підставних осіб з подальшим отриманням кредитів або перепродажем.
Як убезпечити себе?
перевіряти об’єкт у реєстрах
залучати юриста
перевіряти історію власності
Чому це трапляється?
слабкий контроль за реєстрами
наявність підставних осіб
високий попит на нерухомість
Слідкуйте за новинами ринку нерухомості на Zagorodna.com та підписуйтесь на наш Telegram-канал.
Коментарі